미국 월배당 ETF ‘TIGER 미국AI빅테크10타겟 데일리커버드콜’

TIGER 미국AI빅테크10타겟 데일리커버드콜 ETF는 미래에셋자산운용에서 출시한 ETF로, 미국의 AI 및 빅테크 기업 10개 종목에 투자하면서 커버드콜 전략을 활용하는 상품입니다.

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1. 기본 개요

- ETF 명칭 : TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜

- 운용사 : 미래에셋자산운용

- 상장일 : 2024년 10월 15일

- 기초 지수 : KEDI 미국AI빅테크10+15% 데일리프리미엄 지수(TR)

- 운용보수 : 연 0.25%

- 배당 주기 : 월배당(매월 배당금 지급)

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2. 운영 방식

TIGER 미국AI빅테크10타겟 데일리커버드콜 ETF는 미국 AI 및 빅테크 10개 종목을 보유하면서, 동시에 콜옵션을 매도하는 커버드콜(Covered Call) 전략을 활용합니다.

 

(1) 커버드콜 전략이란?

- 주식을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄(수익)을 확보하는 전략

- 시장이 횡보하거나 하락할 때에도 추가 수익(프리미엄)을 얻을 수 있음

- 단점 : 주가가 급등하면 수익이 제한됨(콜옵션 매도로 인해 상승 이익이 제한됨)

 

(2) TIGER 미국AI빅테크10 ETF의 커버드콜 운영 방식

- 매일 일정 비율의 콜옵션을 매도하여 지속적인 프리미엄 수익 확보

- 옵션 매도 비율을 탄력적으로 조절하여 변동성을 줄이고 월배당을 극대화

- 시장 상황에 따라 옵션 전략을 최적화하는 "타겟 데일리 커버드콜" 전략 적용

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3. 구성 종목(2025. 2월 현재)

이 ETF는 미국의 대표적인 AI 및 빅테크 10개 종목으로 구성됩니다.

 

✔ 특   징

- AI 및 빅테크 중심

- 시가총액이 크고 안정적인 성장 가능성이 높은 기업 위주

- 반도체(NVDA, AMD, AVGO) + 클라우드(MSFT, ORCL) + 전기차(TSLA) 포함

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4. 수익률(분배금)

 

 

- 일반적인 빅테크 ETF보다 상승 시 수익률이 낮음(커버드콜 전략으로 인해 상승폭 제한)

- 시장 변동성 감소 효과(콜옵션 매도로 인한 추가 수익)

- 월배당 제공(커버드콜 전략에서 얻는 옵션 프리미엄을 배당으로 활용)

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5. 투자 포인트

(1) AI·빅테크 핵심 기업에 분산 투자

- 엔비디아, 마이크로소프트, 애플 등 미래 성장성이 높은 기업에 투자

- 개별 종목 투자 대비 리스크 분산 효과

 

(2) 커버드콜 전략을 활용한 추가 수익

- 상승장에서는 일부 수익 제한되지만, 횡보장·하락장에서 손실 완화 효과

- 옵션 매도 수익을 활용해 월배당 지급

 

(3) 월배당 ETF로서 매력적

- 매월 일정한 배당금을 지급하여 현금 흐름 확보 가능

- 연금 투자 또는 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합

 

(4) 변동성 완화 효과

- 일반적인 빅테크 ETF(QQQ, SOXX) 대비 변동성이 낮음

- 장기 투자 시 심리적으로 안정적인 투자 가능

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6. 투자 시 유의사항

(1) 상승장에서 수익 제한

- 커버드콜 전략으로 인해 빅테크 주식이 급등해도 수익이 제한될 수 있음

- 강한 상승장을 기대하는 투자자라면 QQQ, SOXX 같은 일반 ETF가 더 나을 수도 있음

 

(2) 옵션 전략의 위험성

- 커버드콜은 안정적이지만 시장 급락 시에도 손실 가능성 존재

- 옵션 운용 방식이 복잡하므로 ETF 가격 변동성을 이해할 필요 있음

 

(3) 환율 변동 위험

- 미국 주식 기반 ETF이므로 원·달러 환율 변화에 따라 수익률 변동 가능성 존재

- 환율 헤지가 없으므로 환율 상승(원화 약세) 시 유리, 환율 하락(원화 강세) 시 불리

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7. 향후 전망

(1) AI·빅테크 성장 지속 전망

- 엔비디아, 마이크로소프트, 구글 등 AI 및 반도체 산업 성장 지속

- 클라우드, 반도체, 전기차, 메타버스 등의 기술 발전으로 빅테크 기업 실적 증가 예상

 

(2) 금리 인하 가능성 → 빅테크에 긍정적

- 장기적으로 미국 금리 인하 가능성이 높아지면서 성장주(빅테크)에 긍정적 영향 기대

- 금리가 낮아지면 빅테크 기업의 투자와 이익 증가 가능성 높음

 

(3) 월배당 ETF에 대한 관심 증가

- 배당 투자 수요 증가로 인해 커버드콜 ETF에 대한 관심이 계속 높아질 가능성 있음

- 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적

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8. 어떤 투자자에게 적합할까?

(1) 추천 투자자

- 빅테크 성장성을 누리면서도 안정적인 월배당을 받고 싶은 투자자

- 시장이 횡보하거나 약세일 때도 일정한 수익을 원하는 투자자

- QQQ 같은 일반 빅테크 ETF보다 변동성을 낮추고 싶은 투자자

 

(2) 비추천 투자자

- 빅테크의 강한 상승장을 기대하는 투자자(QQQ, SOXX 대비 상승폭 제한됨)

- 옵션 전략이 포함된 ETF에 대해 잘 이해하지 못하는 투자자

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이 ETF는 빅테크 투자의 장점+안정적인 월배당을 원할 때 좋은 선택이 될 수 있습니다.

 

 

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